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2006年11月2日，财富管理蓝皮书暨2006中国财富管理高峰会在上海开幕，网易商业报道独家直播。以下是直播文字实录。

毛丹平：尊敬的李教授，于社长，尊敬的各位嘉宾，各位媒介的朋友，各位来会议的嘉宾，大家下午好，致词进球收获的节日，我非常高兴宣布"君融HNWI-China" 财富管理系列指数，他也是2006年我们中国富人的理财发布会，什么是系列指数，第二是为什么要发布这个指数，第三是体系指标。第一首先他是基于金融消费行为的研究，我们在传统的金融研究的领域，金融他与投资这样一个领域，财富结合在一起，在一个非常观察的现象，就是客户的金融消费行为和一般的其他的商品的消费行为，有一个共同的特点，就是要动用我们的财务状况的资金，不同的特点是什么，客户影响力是什么，这个从我们的要做的金融研究，基于这样一个研究，他是基于消费行为的调查来得到的研究成果，我们通过构建客户消费行为的决策模型来找到影响消费行为的四大因子，我们找到这个因素发现了富人在当前的金融消费行为的显现特征，比如说，我们发现了他们的财务目标，虽然大多数的富人，他们处于家庭的成长期，都有孩子，但是以孩子的子女教育，作为首先的人，是派在第四位，他关注的并不是子女的教育，但是富裕阶层他们关心的问题，是财富的高速成长等等，我们得到一个结论，我们需要知道的是，消费行为是一个共太的过程，我们不能根据某一年的结果，来进行更长时间的指导，我们要动态的监控模型，来通过指书的表达，这个是行为观察的指数，我们在业内，关于富裕阶层，HAW，这个阶层还没有，对于高收入的调查还是有的，我们很多的指数，从金融学的角度讲，在这里要构建一个感性认知的指数，家庭是财务的角度来认识的科学，我们大家都可以听懂，都明白的指数，金融财富管理，于我们的生活方式息息相关，我们金融服务商，

得到对金融财务的认知的水平，还有投资欲望，顾问重要性，这六大指数，为什么要是构建金融管理指数，第一个原因，目前大家都知道，金融服务的重点，是转向个人业务市场，他放在人数少，但是利润多的服务市场，我们对这个市场的认知很有限，一般是他们有多少钱，比如说他们有30万，50万，我可以成为某一个银行的VIP，有300万就可以走如了一个管理中心，你对客户的认识是不够的，有很多的客户有分散管理的倾向，在我这个金融机构来认知是远远不够的，一般的零售市场，对客户的细分市场的研究很 多，我们大多数是从事消费市场的研究，每个成熟的零售市场，他的客户细分的研究很多，对金融服务商，我们服务的高端客户他们是一个很小的市场，对他们我们是不是可以寻找其他的一些区别他们们，他们的生命周期，他们的风险偏好，他们的欲望，他是根据富裕客户的对时间的支配，来区分他，大家怎么来花时间，他对时间的支配方式来区分对时间的客户，这个细分市场的研究很必要，这个是研究的指数化，一个可观察的指数模型，第二是出现了可投资的资产，那么在这样一个投资市场的出现过后，我们非常想到，什么样的人是富人，他们的生长是怎么样的，有的人是暴富，有的是阶段性的创业投资，有的是股票市场的风险投资，总体来说，富人的致富，他们是阶段性的高收入带来的，带来了高收入以后，他们怎么样管理呢？我们希望这个调查标绘出，这个中国的财富管理的伦理，我们可以观察一下他们，可以学习一下，也可以反思和批判，第三是我自己认为，在金融学的研究领域，主要是公共财政，和我们大量的研究领域，都是在CPF，包括资本市场，包括银行的企业融资，包括企业管理，他是在非主流的大家关注和研究的眼光力量是比较少，个人理财从财务角度，一个家庭的财务的科学，他不仅可以解读于人生梦想的关系 ，他可以在研究领域里面有持久的生命力，有三个原因，那么2006年的指数，第一是幸福指数，跟大家分享一下，他下面第一大家对财富水平的满意程度，第二是对理财成果的满意成果，大家对财富满意程度是59.56分，100分是没有所求，富人的满意程度还不到60分，他们关注的人生目标是赚钱，接着创造更多的财富，第二是稳健等等，对理财成果的满意程度是63.86分，财富要求是55.78，生活满意程度是66.75，幸福指数是66.24分，他们没有强烈的幸福感，好那么个人风险指数，这里的分数是63.08分，我们可以看到投资性格是55.88分，我们的投资，我们的富人在选择投资工具的时候，他们是中庸偏保守，他们是63.08分是中庸偏进去了，大部分人的投资工具，还是一个略微饱受的思想，他们个人承受的风险的能力，他还是可以在承受多一点风险，理财教育指数，大家可以理财教育指数是60.99分，刚刚几个，有很多的问题，我会找一个机会和大家分享，那么于这个理财教育指数相比，我们所有指数是76.84分，我们对金融理财的认知是刚刚几个，富人的自己的信心有76分，投资欲望指数，有潜在的投资欲望，其实这个欲望还可以有所增长，顾问重要性指数，我们发现实际上他们缺乏认知，他说我赚了那么多钱，你赚的钱比我多吗？我们有大量的管理层的这样一个情况，他们对顾问有所怀疑，但是大家 需要顾问，但是缺乏深层认识，我们希望描绘解码他们的创富因素，指数发布以后，有4个报告，其中有财富管理系列报告，中国财富人是怎么样的人，还有金融服务营销市场的探讨的报告，还有剖析这样一个成长因素，置疑的分析报告，本次调查在投资资产在100万以上，汽车，你的可投资资产100万以上，在北京、上海、广州，这几个地方的统计数据超过了60％以上，问卷访谈等，我们有概念分析法等，最后我感谢中山大学的李老师，给我们的研究的指导，还有香港的陈先生，在活动当中，多次协助我们的客户讲座，还有银行，证券公司机构，也来到这里，EMB课程，感谢为我们的调查的问卷者，感谢各位嘉宾，谢谢。